KYC و تحریمهای مالی:
عبارت «مشتری خود را بشناسید» که ترجمه‌ای است از “Know your customer” یک اصل اساسی در برنامه‌های ضد پولشویی و همچنین در راستای پیروی از تحریم‌هاست، اما همیشه به آسانی اتفاق نمی‌افتد. به خصوص در ماه‌های اخیر که بازیگران پیچیده‌تر و تهاجمی‌تری وارد عرصه‌ی بازی تحریم شده‌اند. به عنوان مثال، در پاسخ حمله روسیه به اوکراین، ایالات متحده تحریمهای گسترده و اقدامات کنترل صادرات را علیه بانک‌ها، نخبگان و سایر شرکت‌های دولتی روسیه صادر کرده است. دولت بایدن به شرکت‌ها هشدار داده است که تلاش‌هایشان را برای اجرای این اقدامات جدید افزایش دهند.
در روز جمعه یازدهم مارس 2022، دفتر کنترل دارایی‌های خارجی وزارت خزانه‌داری ایالات متحده (OFAC) دور دیگری از دستورالعمل‌های جدید را صادر کرد که در آن روشن شد شهروندان و شرکت‌های آمریکایی ملزم به رعایت تحریمهای بسیار گسترده علیه روسیه هستند، از جمله زمانی که “تسهیل” تراکنش‌ها با استفاده از ارزهای دیجیتال صورت بگیرد.
شبکه پیچیده تحریمهای صادر شده توسط ایالات متحده و متحدانش به صورت روزانه دامنه فعالیت‌های خود را گسترش می‌دهد و خطر بیشتری را برای طرف‌های مورد تحریم و همچنین مشاغل ایالات متحده ایجاد می‌کند. گروه ویژه وزارت دادگستری متعهد شده است که در تلاش خود برای تحقیق و تعقیب افرادی که تلاش می‌کنند از تحریم‌ها دوری کنند، “سنگ تمام خواهد گذاشت!”. بنابراین، شرکت‌های آمریکایی باید تلاش‌های فزاینده‌ای که از سوی وزارت دادگستری، وزارت خزانه‌داری، وزارت بازرگانی و سایر آژانس‌های فدرال برای بررسی جدی نقض تحریم‌ها و اقدامات کنترل صادرات، همچنان در حال تکامل هستند را پیش‌بینی کنند.
تحریمهای مالی و فین‌تک‌ها:
این وضعیت اجرایی تشدید شده توسط دولت، یک چالش نظارتی مهم برای نهادهای ایالات متحده، به ویژه مؤسسات مالی و شرکت‌های فین‌تک است. در دنیای دیجیتالیِ در حال گسترش، پنهان کردن هویت، ملیت و مکان برای افراد و نهادها، آسان‌تر است. به‌ویژه زمانی که توسط بازیگران یک دولت خارجی سطح یک، یاری شوند. نهادهای ایالات متحده با عملیاتی جهانی باید به انجام آزمون‌های لازم برای بررسی همه پیوندهای بالقوه با روسیه، از جمله میزان فعالیت، مشتریان، شرکای تجاری، فروشندگان و کارمندان در این منطقه ادامه دهند. شرکت‌ها همچنین باید اطمینان حاصل کنند که کنترل‌های (KYC) و مبارزه با پولشویی (AML) وجود دارد و استانداردهای صنعت و انتظارات دولت را برآورده می‌کند یا از آن فراتر می‌رود. با تقویت ویژگی‌های زیر در برنامه‌هایشان:
- غربالگری موقعیت جغرافیایی
- برنامه‌هایی برای شناسایی مطمئن طرف مقابل مشتری
- نظارت بر آدرس IPها
- برنامه‌های غربالگری فهرست OFAC، از جمله استفاده از ابزارهای منطق فازی.
بسیاری از مقامات و آژانس‌های دولتی مانند FinCen نیز در مورد استفاده بازیگران روسی از ارزهای دیجیتال برای فرار از تحریم‌ها ابراز نگرانی کرده‌اند، از آنجا که برخی از نهادها و افراد سرشناس روسی تحریم شده به استفاده از تکنیک‌های پیچیده ، از جمله استفاده از شرکت‌های پوسته و ارزهای دیجیتال، برای مبهم کردن مالکیت و جریانهای مالی در راستای دور زدن تحریمهای مالی شناخته شده‌اند.
بسته به شرایط، شرکت‌ها و سازمان‌ها ممکن است بخواهند از مشاوران داخلی و خارجی برای کنترل خطرات صادرات و تحریم‌ها استفاده کنند. اما اقدامات اخیر آمریکا به وضوح نشان می‌دهد که خزانه داری، وزارت دادگستری و سایر آژانس‌ها منابع قابل توجهی را برای رهبری و تقویت تلاش‌های بین سازمانی برای اطمینان از اثربخشی تحریمهای این کشور علیه روسیه با هدف قرار دادن ناقضان و تسهیل کنندگان آنها اختصاص داده‌اند. شرکت‌های آمریکایی باید بر این اساس، برای کاهش خطرات حقوقی، اعتباری و تجاری آتی آماده شوند.
ترجمه و تنظیم: ارژنگ طالبی‌نژاد
منبع: National Law Review, Volume XII, Number 75
